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　　货币银行学是研究货币流通和金融体系运行一般规律，以及两者与经济发展之间关系的理论与实践相结合的学科。

　　货币银行学的研究对象主要包括货币、利息与利率、金融市场、商业银行、其他金融机构、中央银行与金融监管、货币政策、货币供给与需求、通货膨胀与通货紧缩、以及金融与经济发展二者关系等内容。

　　一、货币

　　(一)考试要求

　　要求考生了解货币的起源和发展、货币的本质与形式;形式的演进;掌握货币的本质，掌握货币的职能和货币制度及其历史演进的知识;并且熟悉中国现行的人民币制度。

　　(二)考试要点

　　1.货币

　　(1)货币的起源和发展

　　①货币的产生

　　简单价值形式

　　扩大的价值形式

　　一般价值形式

　　对货币产生的理论观点

　　②货币的本质

　　货币的本质定义

　　货币的本质特征

　　③货币形式的演化

　　(2)货币的职能

　　①交换媒介

　　②价格尺度

　　③支付手段

　　④价值贮藏手段

　　⑤世界货币

　　2.货币制度

　　(1)货币制度的构成要素

　　①货币种类

　　②货币材料

　　③货币单位

　　④货币发行与流通

　　⑤货币支付能力

　　(2)货币制度的演变和发展

　　①银本位制

　　②金银复本位制

　　③金本位制

　　④信用货币制度

　　(3)国际货币制度

　　(4)中国现行的人民币制度

　　二、利息与利率

　　(一)考试要求

　　要求学生了解信用的本质、信用的产生和发展，以及现代信用的主要形式;掌握利息和利率的基本内涵，以及利率决定和利率结构的主要理论;并且能够进行单利和复利的计算。

　　(二)考试要点

　　1.信用概述

　　(1)信用的本质

　　(2)信用的产生与发展

　　(3)现在信用的主要形式

　　①商业信用

　　②银行信用

　　③国家信用

　　④消费信用

　　2.利息和利率

　　(1)利息的来源和本质

　　(2)利息本质的理论

　　①古典经济学的利息本质理论

　　②近代西方经济学的利息本质理论

　　③马克思关于利息本质的理论

　　(3)利率的计算

　　①单利

　　②复利

　　(4)利率的分类

　　①市场利率与官定利率

　　②公定利率与官定利率

　　③固定利率与浮动利率

　　④名义利率与实际利率

　　⑤一般利率与优惠利率

　　⑥存款利率与贷 款利率

　　(5)利率的作用

　　①利率的经济效应

　　成本效应

　　资产组合调整效应

　　财富效应

　　利率的预期效应

　　利率的汇率效应

　　②利率对宏观经济和微观经济的杠杆作用

　　③利率充分发挥作用的条件

　　3.利率的决定

　　(1)利率决定的理论

　　①马克思的利率决定理论

　　②古典学派的储蓄―投资理论

　　庞巴维克的时差论

　　马歇尔的等待说与资本收益理论

　　维克塞尔的自然利率学理论

　　费雪的时间偏好与投资机会理论

　　③凯恩斯的流动性偏好理论

　　④可贷资金理论和IS-LM模型

　　(2)货币供应对利率的影响

　　①流动性效应

　　②收入效应

　　③价格水平效应

　　④预期通货膨胀效应

　　(3)利率的作用

　　①利率变动对储蓄的影响

　　②利率变动对投资的影响

　　③利率变动对物价的影响

　　④利率变动对宏观经济调节的影响

　　4.利率的结构理论

　　(1)利率的风险结构

　　①利率的风险结构

　　②决定利率风险结构的主要因素

　　(2)利率的期限结构

　　①利率的期限结构

　　②解释利率期限结构的理论

　　预期理论

　　市场分割理论

　　偏好理论

　　三、金融市场

　　(一)考试要求

　　要求考生了解资金流通的基本概念和主要分类，以及金融市场的构成和功能;理解货币市场和资本市场的主要内涵、交易工具、及其运行机制;掌握金融衍生工具和金融资产组合的原理与方法。

　　(二)考试要点

　　1.金融市场概述

　　(1)资金的融通

　　①直接融资和间接融资

　　②金融融通的特点

　　(2)金融市场的形成

　　(3)金融市场的构成

　　(4)金融市场的功能

　　(5)金融市场的基本分类

　　2.货币市场

　　(1)货币市场的特征

　　(2)货币市场的参与者

　　(3)货币市场的主要功能

　　(4)货币市场的划分及主要工具

　　①短期信贷市场

　　②短期证券市场

　　③贴现市场

　　④同业拆借市场

　　⑤大额可转让存单市场

　　⑥债券回购市场

　　3.资本市场

　　(1)资本市场及其特征

　　(2)资本市场的参与者

　　(3)资本市场的主要功能

　　(4)资本市场的划分及主要工具

　　①中长期信贷市场

　　②债券市场

　　债券的分类

　　债券的发行

　　债券的信用等级

　　③股票市场

　　股票和债券的比较

　　股票的种类

　　股票的发行

　　股票的上市

　　影响股价波动的因素

　　④二板市场的发展及其运行

　　4.金融衍生工具

　　(1)远期

　　(2)期货

　　(3)期权

　　(4)互换

　　5.金融资产组合

　　(1)决定金融资产需求的因素

　　(2)资产组合选择的基本原理

　　四、商业银行

　　(一)考试要求

　　要求考生了解商业银行的产生、作用与发展，商业银行的各项业务;掌握分业经营与混业经营的争论、商业银行面临的主要风险、巴塞尔协议、存款保险制度、信息不对称问题;熟练掌握商业银行的经营方针、商业银行的经营管理理论与方法、商业银行的经营安全与监管问题。

　　(二)考试要点

　　1.商业银行概述

　　(1)商业银行的产生

　　(2)商业银行的组织制度

　　(3)商业银行的作用

　　(4)商业银行的发展趋势

　　(5)分业经营与混业经营

　　2.商业银行的业务

　　(1)商业银行的资产负债表

　　(2)商业银行的负债业务

　　①资本金业务

　　②存款业务

　　③借款业务

　　(3)商业银行的资产业务

　　①现金业务

　　②贷 款业务

　　③投资业务

　　(4)商业银行的其他业务

　　①结算业务

　　②信托业务

　　③代理业务

　　④租赁业务

　　⑤表外业务

　　3.商业银行的经营方针

　　(1)盈利性

　　(2)安全性

　　(3)流动性

　　4.商业银行的经营管理理论

　　(1)资产管理

　　①资产管理理论

　　真实票据理论

　　转换理论

　　预期收入理论

　　②资产管理方法

　　(2)负债管理

　　①负债管理理论

　　②负债管理方法

　　(3)资产负债联合管理

　　①资金匹配法

　　②缺口管理

　　③资产负债比例管理

　　5.商业银行的安全与监管

　　(1)商业银行面临的主要风险及管理方法

　　(2)对商业银行监管的基本方法

　　(3)《巴塞尔协议》

　　(4)存款保险制度

　　(5)信息不对称

　　①逆向选择和道德风险

　　②委托―代理问题

　　③信息不对称对商业银行货款业务的影响

　　④信息不对称与对商业银行的监管

　　五、其他金融机构

　　(一)考试要求

　　要求考生了解非银行金融机构及政策性银行的类别;掌握各类非银行金融机构及政策性银行的运作，构建多层次银行体系的意义;熟练掌握各类非银行金融机构及政策性银行的职能。

　　(二)考试要点

　　1.非银行金融机构

　　(1)投资银行

　　(2)保险机构

　　(3)信用社

　　(4)信托投资公司

　　(5)财务公司

　　(6)投资基金

　　(7)资产管理公司

　　2.政策性银行

　　(1)开发银行

　　(2)农业政策性银行

　　(3)进出口政策性银行

　　六、中央银行与金融监管

　　(一)考试要求

　　要求考生了解中央银行的产生和发展，中央银行的多种形式;掌握中央银行的独立性问题、中央银行的主要业务;熟练掌握中央银行的职能、中央银行对货币发行的控制、中央银行的金融监管。

　　(二)考试要点

　　1.中央银行的产生和发展

　　(1)中央银行产生的背景

　　(2)中央银行的产生

　　(3)中央银行的发展

　　2.中央银行的多种形式

　　(1)单一的中央银行制

　　(2)联邦中央银行制

　　(3)跨国中央银行制

　　(4)准中央银行制

　　3.中央银行的职能

　　(1)发行的银行

　　(2)政府的银行

　　(3)银行的银行

　　(4)管理金融的银行

　　4.中央银行的主要业务

　　(1)中央银行的资产负债表

　　(2)中央银行的负债业务

　　①货币发行业务

　　②存款业务

　　(3)中央银行的资产业务

　　①再贴现业务

　　②贷 款业务

　　③证券买卖业务

　　④保管黄金和外汇储备业务

　　(4)中央银行的其他业务

　　①资金清算业务

　　②代理国库业务

　　5.中央银行与金融监管

　　(1)金融监管的必要性

　　(2)金融监管的主要方法

　　①预防性管理

　　②存款保险制度

　　③最后抢救行

　　(3)我国金融监管的主要实践

　　七、货币政策

　　(一)考试要求

　　要求考生了解货币政策的最终目标和中间目标;掌握最终目标和中间目标的选择，货币政策工具，货币政策和财政政策的协调;熟练掌握三大货币政策工具、各种货币政策传导机制，货币政策的效果。

　　(二)考试要点

　　1.货币政策目标

　　(1)货币政策目标的涵义

　　(2)货币政策最终目标

　　①货币政策最终目标的内容

　　②货币政策最终目标之间的相互联系

　　③我国货币政策最终目标的选择

　　(3)货币政策的中间目标

　　①中间目标的必要和选择标准

　　②几种可供选择的中间目标

　　2.货币政策工具

　　(1)一般性货币政策工具

　　①法定存款准备金制度

　　②再贷 款和再贴现业务

　　③公开市场操作

　　(2)选择性的货币政策工具

　　①信用控制

　　信用配额、不动产信用控制、证券市场信用控制

　　②利率控制(规定存贷 款利率的上下限、差别利率)

　　③流动比例控制

　　④直接干预

　　⑤道义劝告与窗口指导

　　3.货币政策传导机制

　　(1)货币政策传导机制的内涵

　　(2)货币政策传导渠道的理论分析

　　①凯恩斯的利率传导机制理论

　　②托宾的q理论

　　③莫迪利安尼的恒常收入效应

　　④“财富调整论”

　　⑤信贷配给传导机制

　　⑥汇率传导机制(国际传导)

　　(3)我国目前的货币政策传导机制

　　4.货币政策有效性

　　(1)货币政策有效性分析

　　(2)预期因素与货币政策效果的研究

　　①传统的适应性预期模型

　　②新古典宏观经济模型

　　③新凯恩斯主义模型和工资物价粘性

　　(3)货币政策的时滞

　　(4)货币政策与财政政策的协调运用

　　八、货币供给

　　(一)考试要求

　　要求考生了解货币层次的划分;掌握商业银行存款创造与收缩过程，货币供给的外生论和内生论;熟练掌握货币供给的乘数模型，影响货币供给的因素。

　　(二)考试要点

　　1.货币层次的划分

　　(1)货币层次划分的理论及实践

　　(2)划分货币层次的现实意义

　　2.商业银行存款创造

　　(1)存款创造的条件

　　(2)多倍存款扩张的过程

　　(3)存款收缩过程

　　3.货币供给的理论模型

　　(1)乔顿货币乘数模型――货币供给的一般模型

　　(2)基础货币

　　①基础货币的概念

　　②基础货币的决定因素

　　③基础货币对货币供给的影响

　　(3)货币乘数

　　①货币乘数的概念

　　②货币乘数的决定因素

　　③货币乘数对货币供给的影响

　　(4)货币供给的其他模型

　　①费里德曼-施瓦茨货币供给模型

　　②卡甘货币供给模型

　　4.中国的货币供给

　　(1)中国货币层次及其乘数

　　(2)基础货币的影响因素

　　(3)货币乘数

　　(4)中国货币供应的波动

　　5.外生论与内生论

　　(1)外生论与内生论的内涵

　　(2)主流的货币供给外生论

　　①凯恩斯学派的理论

　　②货币主义的理论

　　③理性预期学派的理论

　　(3)托宾的“新观点”

　　(4)温特劳布-卡尔多内生货币理论

　　(5)莫尔的水平主义货币供给理论

　　九、货币需求和其他货币理论

　　(一)考试要求

　　要求考生了解传统的现金交易数量论、现金余额数量论;掌握理性预期的货币理论;熟练掌握凯恩斯流动性偏好理论、货币主义的现代货币数量论。

　　(二)考试要点

　　1.货币需求概论

　　(1)货币需求的含义

　　(2)货币需求函数

　　(3)货币需求的决定因素

　　2.货币需求理论

　　(1)传统的货币数量论

　　①现金交易数量说

　　②现金余额数量说

　　(2)凯恩斯的流动性偏好理论

　　①凯恩斯的流动性偏好理论

　　②对凯恩斯理论的发展

　　鲍莫尔模型

　　惠伦模型

　　托宾模型

　　(3)货币主义的现代货币数量论

　　3.其他货币理论

　　(1)理性预期的货币理论

　　①理性预期

　　②有效市场理论

　　③卢卡斯批判

　　(2)货币的中性与非中性争论

　　(3)帕廷金的实际余额效应理论与一般均衡分析

　　(4)克劳尔的非均衡货币理论

　　(5)托宾的货币与经济增长模型

　　十、通货膨胀与通货紧缩

　　(一)考试要求

　　要求考生了解通货膨胀的定义、分类、度量，以及通货膨胀的一般知识;掌握通货膨胀的成因理论;熟练掌握通货膨胀的效应，通货膨胀的治理。

　　(二)考试要点

　　1.通货膨胀概述

　　(1)通货膨胀的定义

　　(2)通货膨胀的分类

　　(3)通货膨胀的度量

　　2.通货膨胀的成因

　　(1)需求拉上

　　①凯恩斯主义的需求拉上

　　②货币主义的需求拉上

　　(2)成本推进

　　(3)结构性通货膨胀

　　①需求移动论

　　②不平衡增长模型

　　③劳动供给理论

　　④北欧模型

　　⑤全球通货膨胀模型

　　3.通货膨胀的效应

　　(1)通货膨胀的产出效应

　　①促进论

　　②促退论

　　③中性论

　　(2)通货膨胀的收入再分配效应

　　(3)通货膨胀与失业

　　①菲利普斯曲线

　　②自然失业率

　　4.通货膨胀的治理

　　(1)需求政策

　　(2)收入政策

　　(3)供给政策

　　(4)结构调整政策

　　(5)主动论和非主动论

　　(6)货币学派的“单一规则”

　　(7)理性预期学派的观点

　　(8)政策可信任性的作用

　　5.通货紧缩

　　(1)通货紧缩的定义

　　(2)通货紧缩的原因

　　(3)通货紧缩理论

　　①凯恩斯有效需求不足理论

　　②奥地利学派经济周期理论

　　③费雪的债务一通货紧缩理论

　　④货币主义的分析

　　十一、金融与经济发展

　　(一)考试要求

　　要求考生了解金融发展的指标、金融在现代经济中的核心地位;掌握金融抑制的根源、手段和后果，金融深化理论，金融创新的理论解释;熟练掌握金融深化的实践问题，金融创新的内容，金融创新与金融监管。

　　(二)考试要点

　　1.金融是现代经济的核心

　　(1)金融发展指标

　　(2)金融发展与经济发展

　　(3)金融宏观调控是经济增长的稳定器

　　(4)经济危机主要表现为金融危机

　　2.金融抑制

　　(1)金融抑制的概念

　　(2)金融抑制的根源

　　(3)金融抑制的手段和表现

　　(4)金融抑制的后果

　　3.金融深化

　　(1)金融深化的内容

　　(2)金融深化理论的贡献和影响

　　(3)对金融深化理论的不同意见

　　(4)金融深化实例

　　①发展中国家的金融自由化改革

　　②金融自由化与金融危机

　　③对发展中国家金融自由化的反思

　　(5)中国的金融改革和金融开放

　　4.金融创新

　　(1)金融创新的动因

　　(2)金融创新的内容和形式

　　(3)金融创新对各方面的影响

　　(4)金融创新的理论解释